Consulta de processos para instituições financeiras é uma prática estratégica que garante maior segurança, agilidade e assertividade nas operações de crédito e cobrança. Ao longo desta matéria, você entenderá como essa ferramenta contribui para reduzir riscos, otimizar análises e fortalecer a tomada de decisão. Também veremos os benefícios práticos para bancos, financeiras e fintechs. Por fim, será apresentado como essa consulta pode ser integrada de forma simples ao fluxo de negócios das instituições.

O que é a consulta de processo para instituições financeiras?

Instituições financeiras, lidam todos os dias com a necessidade de consultar diversos tipos de pontos e a consulta de processos para instituições financeiras não é diferente. Contando com o apoio de áreas de compliance, prevenção a fraude e risco de crédito engajadas no negócio, são consultadas, validadas e comparadas uma infinidade de informações importantes, não só do ponto de vista de risco, mas também, do ponto de vista de regulação.

O principal desafios dessas áreas é a descentralização dessas fontes, ou de ferramentas que permitam uma análise coesa, completa e rápida, com as variáveis certas e que cubram a maioria dos riscos inerentes ao negócio.

Entre essas informações importantes para uma área de compliance está a consulta de processos para instituições financeiras, a partir de um CPF ou CNPJ, que basicamente responderá quantos e quais são os processos atrelados àquele documento.

Consulta de processos para instituições financeiras: Qual a principal dificuldade encontrada pelas áreas de compliance nesse tipo de consulta?

Encontrar fontes confiáveis, disponíveis, rápidas e que tenham as informações consolidadas do processo não é tarefa fácil, muito do porquê a consulta de processos para instituições financeiras exige em algumas vezes, um nível de detalhamento indisponível na maioria das fontes, ou então, disponível apenas quando a consulta é acessada diretamente no site do Tribunal de Justiça – TJ ou do Conselho Nacional de Justiça – CNJ.

A descentralização das informações por instancias ou por regiões, aumenta mais ainda a dificuldade de obter informações diretamente dessas fontes, pois em tese, a área de compliance teria de saber antecipadamente onde o processo está tramitando para fazer essa consulta, tornando a consulta de processos para instituições financeiras, não só difícil, como também um desafio complexo e moroso, pois juntar todas as fontes consultadas, e acessa-las uma a uma, aumenta o tempo de análise, e claro, expõe a companhia a riscos, de por exemplo, um processo específico não constar na fonte consultada e estar disponível apenas em uma fonte que não foi acessada.

Consulta de processos para instituições financeiras: Quais informações avaliar para uma análise completa?

Mas quais informações devem ser avaliadas para a consulta de processos para instituições financeiras? Essa é uma pergunta fácil quando podemos olhar em uma única fonte, e em ferramentas que permitam esse tipo de acesso centralizado e preciso.

Quantos processos estão vinculados ao CNPJ ou CPF, de quantos processos ele é do polo ativo (autor), ou do polo passivo (réu), qual o assunto desses processos? Essas são informações essenciais quem devem estar presentes em uma consulta de processos para instituições financeiras, para uma análise de risco embasada em dados.

Essas informações quando juntadas à outras informações das quais sua empresa avalia o cliente no processo de KYC, vão contar uma história de seu cliente, e prevenir diversos riscos, contribuir para prevenção a fraudes, a lavagem de dinheiro, ou mesmo à reputação da instituição perante ao mercado. Na prática é uma forma de se antecipar aos riscos, inerentes a um segmento tão sensível e regulado da economia brasileira.

Consulta de processos para instituições financeiras: Que outras informações podem ser verificadas?

A consulta de processos para instituições financeiras, ainda pode auxiliar outras análises tanto “superficiais”, como mais “profundas”, como por exemplo, verificar em caso de uma cobrança litigiosa, se o documento consulta possui valores a receber em causas que ele é o polo passivo (autor), essa é uma vantagem que facilitará a negociação, já que a instituição pode se antecipar.

Outra informação importante no processo de consulta de processos para instituições financeiras, é a possibilidade de verificar se aquele documento possui ações litigiosas contra outras instituições, o que pode determinar um padrão de risco para o cliente avaliado.

Além disso, se for possível ter acesso aos documentos públicos do processo, será importante para entender o teor deles, motivo, complementado ainda mais a análise de risco.

Informações essenciais e complementares te ajudarão a estruturar um processo de análise confiável e robusto.

Consulta de processos para instituições financeiras: Como estruturar um processo confiável?

Evidentemente, a análise do compliance não será baseada somente na consulta de processos para instituições financeiras, ela sempre deverá contar com outras informações que complementam esses dados, e darão mais embasamento e segurança na análise efetuada.

Porém, para estruturar um processo seguro e confiável, especificamente da consulta de processos para instituições financeiras, é importante ter em mente iniciar da informação mais simples para a mais completa, ou seja, primeiro verificar se o documento CPF ou CNPJ tem processos vinculados a ele ou não, depois entender qual normalmente é o polo, tipo de justiça e por último o assunto desses processos.

Claro que para todas essas informações, se faz necessário na consulta de processos para instituições financeiras, contar com uma ferramenta confiável e que centralize as diferentes instancias e tribunais em um mesmo lugar, reduzindo assim o tempo de análise do documento, e possibilitando que a área de compliance ganhe tempo e eficiência para complementar essa análise com outras informações.

Logo, um processo confiável que contenha a consulta de processos para instituições financeiras, passa diretamente pela ferramenta, ou tecnologia que a instituição utiliza para este fim.

Consulta de processos para instituições financeiras: quais são as ferramentas mais confiáveis para esse tipo de consulta? E quais são as inovadoras?

Encontrar ferramentas de tecnologia confiáveis, que apoiem a área de compliance da instituição, em uma consulta tão importante, como a consulta de processos para instituições financeiras, sem dúvidas é algo a ser levado em consideração.

Além disso, essa ferramenta deve conter outros pontos importantes, como: velocidade da consulta, possibilidade de consulta e/ou download dos documentos públicos de determinado processo, e claro, conexão em tempo real com fórums e tribunais de todo o Brasil, permitindo ter em um único lugar o acesso consolidado dessas informações.

O Think Justiça 2.0, é a ferramenta de consulta de processos da Think Data – datatech brasileira com mais de 1.000 clientes de diversos segmentos, e que conecta mais de 400 fontes de pesquisa. No caso do Think Justiça, é possível acessar somente com o documento pesquisado todos os tribunais do Brasil, retornando informações importantes para a consulta de processos, como: quantos e quais são os processos atrelados a este documento, tipo de justiça, polo, documentos públicos do processo, valor da causa, entre outras. Tudo isso ainda, pode ser complementado com uma atualização em tempo real do status do processo no tribunal em que ele se encontra naquele momento.

Além disso, a Think Data entrega essa solução na web, na plataforma Think Web ou via API, através do Valida Fácil – Concessão de Crédito, dando a possibilidade de a instituição financeira inclusive de consultar outras informações e unir a consulta de processos a outras análises importantes e que fazem parte de uma rotina de gestão de riscos de áreas de compliance.

Consulta de processos para instituições financeiras: Saiba todos os ganhos na implantação de ferramentas inovadoras para uma empresa

A rotina de consulta de processos não pode ser o elo mais fraco na análise, tampouco o mais moroso, muito do porquê uma análise embasada e bem estruturada de KYC não precisa ser demorada, ela deve ser precisa, exata e que apoie a tomada de decisão final.

Adotar uma ferramenta como o Think Justiça 2.0 para consulta de processos permite acessar de uma única vez, toda a informação processual necessária para a análise do ponto de vista jurídica do cliente, aumentando o ganho de tempo, e permitindo que o time de compliance esteja focado no resultado da análise em si, e não em como obter as informações.

A ferramenta de apoio, fará toda a diferença no dia a dia, deixando o processo robusto, confiável e eficiente.

Para conhecer gratuitamente as soluções de enriquecimento cadastral, checagens de processos judiciais ou a consulta de CPF ou CNPJ na Serasa Experian, através da plataforma da Think Data, acesse: https://www.thinkdata.com.br/teste-gratuito/

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